隨著財(cái)富的不斷積累，家族財(cái)富與價(jià)值文化傳承的重要性逐漸被人們所發(fā)覺(jué)。作為推動(dòng)中國(guó)家族企業(yè)“創(chuàng)一代”和繼承人之間順利過(guò)渡、助力家族企業(yè)物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富穩(wěn)健傳承的重要手段，家族辦公室行業(yè)在國(guó)內(nèi)方興未艾，行業(yè)人士預(yù)計(jì)，未來(lái)十年由家族辦公室控制的資產(chǎn)將達(dá)到10萬(wàn)億。

　　那么，這把曾經(jīng)成功幫助摩根、洛克菲勒、羅斯柴爾德等名門望族屹立百年的鑰匙，能否打開中國(guó)企業(yè)家族通往美好未來(lái)的大門？10月19日，由及優(yōu)資本發(fā)起，聯(lián)合福布斯中國(guó)、亞洲家族辦公室行業(yè)協(xié)會(huì)、香港家族辦公室行業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)共同舉辦的“2019亞太家族辦公室行業(yè)峰會(huì)”在北京正式舉行，本刊特別采訪了家族辦公室在中國(guó)的首批實(shí)踐者——及優(yōu)資本CEO宋卓韻，聽(tīng)她聊聊家族辦公室在中國(guó)的探索賦能之路以及生態(tài)圈建設(shè)。

　　及優(yōu)資本CEO 宋卓韻

　　接班與傳承，中國(guó)家族辦公室服務(wù)進(jìn)入高速發(fā)展期

　　家族辦公室始于19世紀(jì)中葉的歐洲，早期選擇家族辦公室這種財(cái)富傳承工具的歐美家族，都實(shí)現(xiàn)了家族基業(yè)百年傳承，如摩根家族傳承了145年，洛克菲勒家族傳承了157年，羅斯柴爾德家族傳承了247年。反觀國(guó)內(nèi)，根據(jù)中國(guó)建設(shè)銀行(601939,股吧)攜手波士頓咨詢公司發(fā)布的《中國(guó)私人銀行2019》報(bào)告顯示，2018年中國(guó)居民個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總額達(dá)到147萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)在2023年將達(dá)到243萬(wàn)億元，中國(guó)有望成為美國(guó)、歐洲之后的世界第三大財(cái)富管理市場(chǎng)。

　　在宋卓韻看來(lái)，這正是國(guó)內(nèi)家族辦公室服務(wù)的發(fā)展契機(jī)?！爸袊?guó)財(cái)富家庭尤其是高凈值家庭，這幾年財(cái)富處于一個(gè)蓬勃增長(zhǎng)過(guò)程中，進(jìn)行全球化配置的需求也越來(lái)越多?！彪S著創(chuàng)富一代逐漸步入守富和傳富階段，中國(guó)第一代企業(yè)家們已經(jīng)進(jìn)入交接班時(shí)刻，事業(yè)及財(cái)富如何傳承成為擺在創(chuàng)業(yè)者們面前的普遍性難題。家族財(cái)富管理需求逐漸多元化和專業(yè)化，促使越來(lái)越多的人選擇用家族辦公室服務(wù)來(lái)滿足家族資產(chǎn)和財(cái)富管理的需求

　　“因此我們可以看到，這兩年不斷有新興的家族辦公室機(jī)構(gòu)誕生，整個(gè)行業(yè)都處于一種快速發(fā)展階段?！彼巫宽嵾@樣表示。

　　探索與服務(wù)，實(shí)現(xiàn)家族成員各方面的需求

　　站在財(cái)富金字塔的頂尖，高凈值家庭的需求往往廣泛多樣，橫跨多項(xiàng)專業(yè)領(lǐng)域。但與此相對(duì)應(yīng)的是，家族成員往往沒(méi)有足夠的精力和能力去識(shí)別、落實(shí)對(duì)應(yīng)的服務(wù)和產(chǎn)品，他們自身也希望將精力投入到其他更有意義的事情中去。因此，家族需要充分代表自己利益的組織或機(jī)構(gòu)，對(duì)接到更加廣泛的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)家族成員各方面的需求。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，家族辦公室就是實(shí)現(xiàn)家族目標(biāo)的最佳選擇。

　　據(jù)宋卓韻介紹，目前家族辦公室?guī)椭易褰鉀Q的問(wèn)題簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)分為三大類：一是家族財(cái)富管理，包括家族傳承、家族信托、海外保險(xiǎn)、移民方案、稅務(wù)規(guī)劃等方面，“除了主要的家族傳承之外，還有一些家族會(huì)考慮到在全球?qū)用娴囊泼窕蛘叨悇?wù)等方面的需求?！?/p>

　　二是家族教育咨詢，包括教育規(guī)劃、身份規(guī)劃、留學(xué)顧問(wèn)、子女就業(yè)、接班人培養(yǎng)等方面。 “目前我們所接觸到的合作伙伴很多都在布局這塊內(nèi)容，因?yàn)槲覀兯鎸?duì)的家族，除了在財(cái)富層面有需求，他們對(duì)于下一代甚至是隔代，接下來(lái)如何更好地成長(zhǎng)、接受教育，未來(lái)從事什么樣的職業(yè)、具有什么樣的社會(huì)身份，都是中國(guó)高凈值人群當(dāng)前面臨的主要問(wèn)題。還有一個(gè)非常關(guān)鍵的，如何培養(yǎng)接班人，是家族中培養(yǎng)，還是家族辦公室?guī)椭麄冃纬山影嗳私巧?，都是我們需要幫助家族解決的問(wèn)題。”

　　三是柔性管理，主要覆蓋家族憲法、家族慈善、家族智慧以及家族價(jià)值傳承等層面?！昂芏啻蟮募易宥枷Ｍ軐⒆陨淼闹腔蹅鞒邢氯?，讓自己的下一代、下下代甚至四五代都能夠把家族精神傳承下去，希望后代子孫能夠奮勇前進(jìn)、繼續(xù)拼搏?！?/p>

　　研究與賦能，家族辦公室的業(yè)態(tài)與模式

　　源于對(duì)家族辦公室服務(wù)中國(guó)本土化發(fā)展的深刻洞察，及優(yōu)資本清醒地認(rèn)識(shí)到，直接復(fù)制國(guó)外服務(wù)模式行不通，必須結(jié)合中國(guó)的國(guó)情與發(fā)展階段，借鑒海外成功經(jīng)驗(yàn)與最佳實(shí)踐，進(jìn)而完成一個(gè)本土化的升華過(guò)程。

　　“在研究過(guò)程中，及優(yōu)資本形成了一套獨(dú)有的家族辦公室賦能體系?！彼巫宽嵄硎?，及優(yōu)資本的賦能體系主要包括三個(gè)方面：一是一站式服務(wù)賦能。及優(yōu)資本在財(cái)富增值、子女教育、海外置業(yè)、移民定居、保險(xiǎn)保障、醫(yī)療養(yǎng)老、生活服務(wù)、全球商務(wù)等方面進(jìn)行服務(wù)底層的全覆蓋，并形成了售前、售中、售后的全生命周期的品質(zhì)服務(wù)。

　　二是科技賦能。目前及優(yōu)資本已經(jīng)打造了一套大數(shù)據(jù)可視化系統(tǒng)，能夠?qū)灰谞顟B(tài)實(shí)時(shí)更新，熱點(diǎn)行業(yè)動(dòng)態(tài)及時(shí)把握，行情走勢(shì)和熱門產(chǎn)品進(jìn)行輿情監(jiān)控；強(qiáng)大的移動(dòng)端線上展業(yè)解決方案，覆蓋產(chǎn)品詳情、客戶管理、訂單管理等方面；完備的后臺(tái)客戶管理系統(tǒng)，顆通過(guò)平臺(tái)實(shí)時(shí)把握運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，及時(shí)了解自己的財(cái)物狀況，同時(shí)能夠進(jìn)行員工管理、多級(jí)賬號(hào)功能可分級(jí)分配權(quán)限，充分提升辦公效率。“目前我們的整套體系其實(shí)是能夠白標(biāo)化的?！?/p>

　　三是專業(yè)賦能。包括全生命周期專業(yè)賦能體系以及培訓(xùn)體系，“我們定期會(huì)舉辦線下公開課、名師論商課，邀請(qǐng)行業(yè)大咖授課；還有論壇峰會(huì)和金融研究院，與行業(yè)資深機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，給到大家一些比較專業(yè)的行情分析和金融咨詢?！?/p>

　　談到家族辦公室行業(yè)的未來(lái)，宋卓韻滿懷信心，“家族辦公室行業(yè)的本土化道路還很長(zhǎng)，我們希望以與中國(guó)家族同心同行、風(fēng)雨兼程，與行業(yè)伙伴彼此成就、共鑄輝煌，共同構(gòu)建一個(gè)健康、有序的家族生態(tài)系統(tǒng)，將中國(guó)家族辦公室事業(yè)推向一個(gè)新高度?！?/p>