在說(shuō)基金交易規(guī)則之前，首先，我們要知道什么叫做“T日”。t日指交易日，即上交所和深交所正常開(kāi)市的交易日。末和節(jié)假日不屬于T日，T+n日是指T日之后的第n個(gè)工作日(不含T日)。t日以股市收盤(pán)時(shí)間為界，即15:00。每天申購(gòu)贖回必須在當(dāng)天下午153，336，000前進(jìn)行。如果超過(guò)15:00，則為下一個(gè)交易日的申請(qǐng)。

　　一般T日申請(qǐng)交易，T +1日確認(rèn)。qdii基金(即投資于海外市場(chǎng)的基金)由于全球交易所開(kāi)放時(shí)間的時(shí)間差，在T+2日進(jìn)行確認(rèn)。如果在非交易日如周末買(mǎi)入或贖回基金，則順延至交易日。比如周五下午15:00之后買(mǎi)入或贖回基金，實(shí)際上是算作下一個(gè)交易日，也就是下一個(gè)周一的交易申請(qǐng)。下周二才能確認(rèn)，下周三才能查盈虧。如果是在長(zhǎng)假前的最后一個(gè)交易日進(jìn)行申購(gòu)，無(wú)論是15:00之前還是之后，基金公司都會(huì)在長(zhǎng)假后才進(jìn)行申購(gòu)確認(rèn)，確認(rèn)期間無(wú)法查看盈虧。

　　“不明價(jià)格”的交易原則基金的申購(gòu)和贖回采用“不明價(jià)格”的原則，即以T日收市后的基金凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行申購(gòu)和贖回，基金凈值一般要到T日晚上或第二天早上才公布。所以投資者只知道前一天的資金凈值，不知道當(dāng)天交易的確切價(jià)格。基金不同于股票。交易日15:00之前任何時(shí)間的成交，都是按照當(dāng)天收盤(pán)后的凈值計(jì)算的，不管是上午買(mǎi)的還是下午買(mǎi)的，不管是在當(dāng)天的高點(diǎn)買(mǎi)的還是在當(dāng)天的低點(diǎn)買(mǎi)的。你買(mǎi)基金，看到的凈值是前一個(gè)交易日的凈值。你買(mǎi)的基金凈值是多少？收盤(pán)后基金凈值更新你才知道。當(dāng)你買(mǎi)基金的時(shí)候，你實(shí)際上不知道在什么價(jià)位。

　　基金凈值和估值的區(qū)別基金凈值和估值不是一回事?；饍糁凳腔鸸居?jì)算出來(lái)的實(shí)際價(jià)格，基金每天只有一個(gè)凈值，而基金估值是根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)估算出來(lái)的價(jià)格。因?yàn)楣蓛r(jià)是實(shí)時(shí)變化的，估值也是變化的，基金在不同時(shí)間點(diǎn)有多重估值。很多人在基金投資中，都會(huì)遇到一個(gè)問(wèn)題就是看到基金的估值漲的很好，但是到了晚上公布基金凈值的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)和預(yù)期的漲幅相差很遠(yuǎn)，其中偏差主要是因?yàn)橐粋€(gè)是按照實(shí)際的持倉(cāng)和操作計(jì)算的，一個(gè)是按照之前的數(shù)據(jù)計(jì)算的，所以有差異。一般來(lái)說(shuō)，估值和凈值是預(yù)期和現(xiàn)實(shí)的差異。估值只能作為投資參考，永遠(yuǎn)不能作為凈值。

　　現(xiàn)金分紅和紅利再投資的區(qū)別除了貨幣基金是紅利再投資，不能修改，其他基金默認(rèn)為現(xiàn)金分紅，但是分紅模式可以修改?，F(xiàn)金分紅以現(xiàn)金支付股息，相當(dāng)于出售時(shí)沒(méi)有贖回費(fèi)。紅利再投資是以基金份額的形式分配紅利。再投資股票不收認(rèn)購(gòu)費(fèi)。如果你看好這只基金的未來(lái)走勢(shì)，那就選擇紅利再投資。

　　如果你選擇投資基金，那么，基金交易規(guī)則是必定要牢記的。贏家財(cái)富網(wǎng)有很多股票知識(shí)和投資的相關(guān)技巧，點(diǎn)擊QQ：100800360添加我們的工作人員進(jìn)行咨詢(xún)。