依托科技手段打造全流程管理運(yùn)營(yíng)體系，對(duì)投資者行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，差異化專區(qū)展示和引導(dǎo)，精耕工資理財(cái)、還貸款等生活化場(chǎng)景理財(cái)服務(wù)……作為騰訊金融科技業(yè)務(wù)最早的產(chǎn)品之一，歷經(jīng)近10載，騰訊理財(cái)通的工作結(jié)出發(fā)展之果。

　　近期召開的中央金融工作會(huì)議提出，堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向?！佰`行金融人民性，要求我們堅(jiān)持以投資者利益為核心，以技術(shù)持續(xù)推進(jìn)普惠，以智能化、有溫度的投教與投后陪伴服務(wù)切實(shí)提升投資者獲得感?！彬v訊理財(cái)通相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)逐步復(fù)蘇、轉(zhuǎn)型紅利漸次釋放的背景下，權(quán)益市場(chǎng)處于相對(duì)低位，行業(yè)應(yīng)強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)意識(shí)，堅(jiān)持“逆向銷售”，幫助投資者合理配置優(yōu)秀權(quán)益資產(chǎn)，把握長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)。

　　重點(diǎn)圍繞“惠”做文章

　?。簽檑`行金融人民性，財(cái)富管理行業(yè)未來應(yīng)向何處發(fā)力？

　　騰訊理財(cái)通相關(guān)負(fù)責(zé)人：普惠是金融人民性的重要體現(xiàn)。“普”體現(xiàn)在服務(wù)的高覆蓋率與可得性，而“惠”體現(xiàn)在便利的用戶體驗(yàn)與低費(fèi)率，以及基于用戶洞察，由技術(shù)驅(qū)動(dòng)、可負(fù)擔(dān)的個(gè)性化服務(wù)。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與生態(tài)的引入，財(cái)富管理服務(wù)的覆蓋面與可得性有了顯著的提升，未來行業(yè)應(yīng)重點(diǎn)圍繞“惠”字做文章：一方面，繼續(xù)減費(fèi)讓利，持續(xù)打磨用戶體驗(yàn)；另一方面，積極利用金融科技，提升用戶畫像能力，降低服務(wù)成本，將以前高凈值人群才能享受到的定制化、個(gè)性化財(cái)富管理服務(wù)帶到老百姓的身邊。

　　切實(shí)提升投資者獲得感

　?。贺?cái)富管理涉及億萬投資者財(cái)富的保值增值，應(yīng)如何有效提升投資者獲得感？

　　騰訊理財(cái)通相關(guān)負(fù)責(zé)人：“基金賺錢而基民不賺錢”是對(duì)投資者獲得感差的形象描述，即在較長(zhǎng)評(píng)價(jià)期內(nèi)，我國(guó)權(quán)益型公募基金產(chǎn)品的整體業(yè)績(jī)表現(xiàn)令人滿意，然而追漲殺跌、持有期過短、頻繁交易等非理性交易行為，導(dǎo)致投資者賬戶回報(bào)率遠(yuǎn)低于基金產(chǎn)品回報(bào)率。在一定程度上，投資者非理性交易是銷售機(jī)構(gòu)投教與投后陪伴工作不到位導(dǎo)致的。

　　切實(shí)提升投資者獲得感，需要行業(yè)以用戶洞察為核心，構(gòu)建覆蓋投前、投中、投后的智能化投教系統(tǒng)，提升投教工作的覆蓋面、及時(shí)性與針對(duì)性。騰訊理財(cái)通通過打造全流程投教管理系統(tǒng)，緊密結(jié)合投資者適當(dāng)性管理工作，為平臺(tái)用戶提供適時(shí)、恰當(dāng)、覆蓋全程的投教與投后陪伴服務(wù)。

　　經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好趨勢(shì)未變

　　：如何看待目前權(quán)益市場(chǎng)表現(xiàn)，對(duì)未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展有何看法？財(cái)富管理行業(yè)又應(yīng)有何作為？

　　騰訊理財(cái)通相關(guān)負(fù)責(zé)人：當(dāng)前，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型與國(guó)際形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜的背景下，權(quán)益市場(chǎng)處于相對(duì)低位。要看到中國(guó)經(jīng)濟(jì)具有巨大發(fā)展韌性和潛力，中國(guó)人民有勤勉奮斗的優(yōu)良傳統(tǒng)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好趨勢(shì)未變。

　　證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》明確提出，要踐行“逆向銷售”。就銷售機(jī)構(gòu)而言，要謹(jǐn)守“買方代理”身份，在市場(chǎng)極端情況下，平臺(tái)要敢于做出專業(yè)判斷，承擔(dān)起對(duì)投資者的責(zé)任。

　　近期，各類穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)預(yù)期政策持續(xù)落地，各類風(fēng)險(xiǎn)得到有序化解，投資者信心持續(xù)增強(qiáng)，科技自主自強(qiáng)等國(guó)家戰(zhàn)略帶來的長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)正在顯現(xiàn)。行業(yè)應(yīng)強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)意識(shí)，堅(jiān)持逆向銷售，利用專業(yè)能力幫助投資者合理配置優(yōu)秀的權(quán)益資產(chǎn)，享受中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)紅利。

　　來源：·中證網(wǎng) 作者：吳楊